普通人如何投資etf?


(資料圖片)

1、定投

基金定投是指在固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中,通過(guò)不斷的買(mǎi)入增加持有份額,來(lái)平攤持倉成本,分散風(fēng)險,比如,每個(gè)星期四買(mǎi)入1000元。同時(shí),定投存在以下技巧:

a、選擇波動(dòng)大的基金

投資者在定投基金時(shí),最好選擇波動(dòng)大的基金進(jìn)行定投,波動(dòng)大的基金進(jìn)行定投,能更好地實(shí)現微笑曲線(xiàn)效果,比如,定投股票型基金,而不是定投貨幣型、債券型基金。

b、止盈不止損

投資者在定投操作過(guò)程中,可以設置好止盈位,來(lái)確保其收益,但是,基金定投具有長(cháng)期性、復利性、平均成本性特點(diǎn),因此,在定投過(guò)程中不需要設置止損。

c、選擇紅利再投分紅方式

投資者可以把定投基金的分紅方式改成紅利再投,通過(guò)增加持有份額,來(lái)實(shí)現復利效果。

d、在基金下跌通道中定投

投資者應選擇基金正處于下跌通道時(shí),進(jìn)行定投操作,在基金處于下跌通道時(shí)進(jìn)行定投,可以通過(guò)不斷地增加持倉份額,來(lái)降低其持倉成本,分散風(fēng)險,等待基金凈值的反彈,實(shí)現微笑曲線(xiàn)效果,而在基金上漲的過(guò)程中定投,會(huì )提高其持倉成本,增加風(fēng)險。

2、高拋低吸

投資者可以利用基金的走勢進(jìn)行高拋低吸操作,即在基金的低位買(mǎi)入基金,在高位再賣(mài)出,賺取一定的價(jià)差。

3、利用場(chǎng)內場(chǎng)外價(jià)差套利

當市場(chǎng)上的etf價(jià)格小于凈值時(shí),即基金折價(jià)時(shí),散戶(hù)可以在二級市場(chǎng)低價(jià)買(mǎi)入etf基金份額,然后在一級市場(chǎng)按凈值將份額贖回,再在二級市場(chǎng)將股票拋售,完成套利;當市場(chǎng)上的etf價(jià)格大于凈值時(shí),即基金溢價(jià)時(shí),散戶(hù)可以從二級市場(chǎng)買(mǎi)入一籃子股票,然后在一級市場(chǎng)按凈值轉換為etf基金份額,再在二級市場(chǎng)將etf高價(jià)賣(mài)掉,完成套利。

散戶(hù)投資者如何投資ETF?

完善投資組合

每個(gè)投資人都有自己熟悉的領(lǐng)域,有人熟悉債券,有人熟悉股票,有人熟悉科技股,有人熟悉大盤(pán)股,但投資組合配置是一門(mén)全方位的學(xué)問(wèn),對于熟悉債券的人來(lái)說(shuō),要在短時(shí)間內建立個(gè)股組合或許會(huì )有困難,猶如大海撈針,而ETF便可幫助這類(lèi)投資人輕松地解決這一問(wèn)題,建立完善的投資組合。

對沖市場(chǎng)風(fēng)險

投資者經(jīng)過(guò)深入的個(gè)體公司研究后,可能認為該公司所處的產(chǎn)業(yè)前景很好,同時(shí)透過(guò)財務(wù)報表等相關(guān)資料分析,認為該公司財務(wù)結構健全、經(jīng)營(yíng)績(jì)效良好,而想長(cháng)期持有這一股票。但由于短線(xiàn)上市場(chǎng)氣氛不佳,投資時(shí)可能需要承受不確定的市場(chǎng)風(fēng)險,此時(shí)可選擇買(mǎi)進(jìn)該個(gè)股,同時(shí)放空ETF(需要融券的支持)以對沖短期的市場(chǎng)風(fēng)險,進(jìn)而獲得該個(gè)股的表現。

取代傳統股票

以股票來(lái)說(shuō),投資人面對市場(chǎng)中股票時(shí)往往面臨如何選擇的難題。ETF為一攬子上市公司股票的組合,雖然股性可能不如個(gè)股活躍,但可提供比單一個(gè)股更佳的分散效果。

在交易方面,由于ETF與個(gè)股一樣皆為在交易所掛牌上市的產(chǎn)品,因此二級市場(chǎng)的交易方式完全相同,投資人只要在合格券商開(kāi)戶(hù)即可參與買(mǎi)賣(mài)。

取代傳統共同基金

相對于共同基金來(lái)說(shuō),ETF采取被動(dòng)式管理,因此年管理費較低,交易成本也低;而由于其追蹤的指數已寫(xiě)明在公開(kāi)說(shuō)明書(shū)上,因此投資組合透明度高,操作策略的一致性也高,基金經(jīng)理對績(jì)效的影響只在于追蹤誤差上。至于股票型基金則多采用主動(dòng)式管理,績(jì)效差異極大。

在交易方面,投資人買(mǎi)進(jìn)ETF僅需負擔一般經(jīng)紀費用,價(jià)格公開(kāi)。與共同基金的手續費方式不同,ETF同時(shí)可在二級市場(chǎng)任何交易時(shí)間段內依照當時(shí)市場(chǎng)價(jià)格買(mǎi)賣(mài),相對于共同基金只能以當日收盤(pán)的凈值申購贖回,ETF不但價(jià)格透明,還縮短了投資者自作出決策至交易執行所需的時(shí)間。

取代定期存款

過(guò)去15年國際股市的年平均收益率為8.83%,遠高于定期存款。

市場(chǎng)時(shí)機投資

對于使用市場(chǎng)時(shí)機策略的投資人來(lái)說(shuō),在過(guò)去只能使用大盤(pán)權重股作為指數替代工具,但大盤(pán)權重股與指數走勢可能不完全一致?,F在,投資者可以利用ETF作為市場(chǎng)時(shí)機的操作標的,在市場(chǎng)做波段的多空操作。

利用ETF避險

隨著(zhù)融資融券的推出,ETF將很有可能成為合格的擔保品或標的證券。這樣,投資者便可以通過(guò)ETF實(shí)施避險策略,相比其它產(chǎn)品更為便利。

標簽: 普通人如何投資etf 散戶(hù)投資者如何投資ETF為什么選ETF投資 etf第一次怎么投資